Compliance

Quatro frentes:

• saber quem está do outro lado, com verificação proporcional ao risco;
• garantir que o dinheiro entre e saia por caminhos rastreáveis;
• monitorar anúncios e negociações em busca de sinais de fraude;
• guardar registros que permitam reconstruir uma operação depois.

Toda conta começa com e-mail e telefone confirmados por código, o que já elimina a criação em massa de contas descartáveis.

Para operações financeiras, a plataforma pede documento oficial e selfie, conferidos pela equipe. Enquanto a verificação não termina, o saque fica bloqueado.

Dado divergente, documento ilegível ou indício de uso de identidade de terceiro levam à recusa da verificação e, conforme o caso, à suspensão da conta.

A plataforma não recebe nem paga em espécie, e não movimenta valor fora dos meios eletrônicos que registram origem e destino.

As regras que sustentam isso:

• o saque só vai para conta bancária ou chave PIX do próprio titular da conta;
• toda entrada tem pedido, pagamento e comprovante vinculados;
• valor recém-liberado espera uma janela de segurança antes de poder sair, maior em conta nova;
• não existe transferência de saldo entre usuários — a carteira não é meio de pagamento.

Operação com indício de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo é retida e comunicada às autoridades competentes, na forma da Lei nº 9.613/1998, sem aviso prévio quando a lei assim exigir.

Anúncios e negociações são revisados a partir de sinais como:

• preço muito fora da faixa do evento, para cima ou para baixo;
• conta recém-criada com volume ou valor incompatível;
• mesmo ingresso anunciado mais de uma vez, aqui ou em outro canal;
• histórico de contestação de cobrança ou de disputa perdida;
• tentativa de levar a negociação para fora da plataforma.

O anúncio pode ser removido e a conta suspensa enquanto a revisão acontece. Não confirmada a suspeita, tudo volta ao normal e o valor segue o fluxo comum.

A SafetySwap opera no mercado secundário: os ingressos são de terceiros, e a plataforma não emite, não organiza e não representa o evento.

O que isso implica na prática:

• o aviso de que não somos canal oficial acompanha toda a navegação, e não só o checkout;
• quando o preço original do ingresso é conhecido, ele é exibido ao comprador, com sinalização se o anúncio estiver acima dele;
• o preço total, com taxas, aparece antes da confirmação e fica congelado durante a reserva;
• é proibido anunciar ingresso obtido por automação ou por meio que viole as regras do canal oficial.

A regulamentação da revenda de ingressos está em evolução no Brasil. Acompanhamos as normas aplicáveis e ajustamos produto e regras conforme elas entram em vigor.

Controle de acesso, registro de ações administrativas e medidas técnicas de proteção fazem parte do mesmo programa: fraude e vazamento costumam usar a mesma porta de entrada.

As medidas aplicadas aos dados pessoais estão descritas na Política de Privacidade.

Qualquer pessoa pode reportar um anúncio, uma conta ou uma conduta suspeita — não é preciso ter comprado nada, nem ter conta na plataforma.

Ajuda muito informar:

• o que aconteceu, com data e horário;
• o anúncio, o pedido ou o perfil envolvido;
• imagens, comprovantes ou qualquer registro que sustente o relato.

Canal para denúncias: suporte@safetyswap.com.br.

Atendemos requisições de autoridade policial, do Ministério Público e do Judiciário nos limites da lei, entregando apenas o que a requisição alcança.

Registros de acesso são guardados pelo prazo do Marco Civil da Internet e podem ser preservados por prazo maior mediante determinação judicial.

Os controles descritos aqui são revisados quando o produto muda, quando a regulamentação muda e quando um incidente mostra uma lacuna.

A data no topo desta página é a da última revisão.